Da wir unabhängig von bestimmten Produktanbietern sind, können wir unsere Kunden ganzheitlich und ihrem Interesse beraten. Unsere Produktvorschläge orientieren sich ausschließlich an den Bedürfnissen unserer Kunden. Wir berücksichtigen die individuelle Risikobereitschaft und die langfristigen finanziellen Ziele.
Wir, das sind Paul und Erik, Inhaber von concept4future. Direkt nach dem Abitur haben uns in der Finanzdienstleistungsbranche selbstständig gemacht. Seitdem ist über ein Jahrzehnt vergangen. Unsere damalige Entscheidung war für unser Umfeld nicht nachvollziehbar. Frisch das Abitur gemacht und dann nicht studieren gehen!
Wir hatten viel Gegenwind, nicht nur von Seiten der Familie, sondern auch von Mitschülern, Freunden und Bekannten. Es gab aber auch immer Menschen, die an uns geglaubt haben. Dafür bedanken wir uns an dieser Stelle. Die meisten unserer damaligen Kunden betreuen wir noch heute und es sind viele Freundschaften entstanden.
Angefangen hat unsere Reise in die Finanzwelt im Jahr 2007. Wir waren im selbstständigen Außendienst eines internationalen Versicherungskonzerns tätig und hatten viel Gelegenheit, die Bedürfnisse unserer Kunden kennenzulernen.
Welche Ängste und Sorgen sind vorhanden? Welche Chancen und Möglichkeiten werden vom Kunden akzeptiert und gewünscht? Oft konnten wir ihm nicht das richtige Produkt anbieten, da eine Versicherung kein Allheilmittel ist – besonders nicht, um kurz- und mittelfristigen Kapitalaufbau zu betreiben.
Die ersten drei Jahre waren sehr harte Arbeit. Bedingt durch unser junges Alter war es schwierig, das nötige Vertrauen aufzubauen. Wir hatten nur eine Chance: Den Kunden besser verstehen und ihn auf jeden Fall ausreden lassen. Dadurch waren wir in der Lage, maßgeschneiderte Konzepte zu erstellen. Zudem haben wir uns durch permanente Weiterbildung einen großen Wissensvorsprung aufgebaut.
Im Jahr 2012 fühlte es sich für uns nicht mehr stimmig an, nur die Versicherungsprodukte eines einzigen Konzerns zu vertreiben. Wir wollten unsere Kunden bestmöglich beraten. Dies geht unserer Meinung nach nur, wenn man unabhängig und ungebunden ist. Wir haben fünf Jahre harte Arbeit aufgegeben und von vorne angefangen. Endlich konnten wir unsere Kunden bestmöglich vertreten und für ihn am freien Markt die Lösungen mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis finden.
Was heute in der Vermögensberatung und Verwaltung an Know-how gebraucht wird, kann kein Studium vermitteln. Wir haben stattdessen unser Wissen durch gezielte Workshops und Seminare erweitert. Mit der Zeit haben wir uns einen sehr großen Erfahrungsschatz und ein Netzwerk an äußerst kompetenten Dienstleistern aufgebaut.
Eine ausgewogene Geldanlage erfordert Gelassenheit und die Fokussierung auf das Wesentliche. Wir streben für unsere Kunden eine kontinuierliche und nachhaltige Wertentwicklung des Vermögens an. Außerdem unterstützen wir unsere Kapitalanleger beim Aufbau eines passiven Einkommens. Durch einen strengen Prüfprozess können wir unnötige Risiken ausschließen.
Wir möchten Dinge anders machen. Uns sind unsere Kunden nicht egal. Wir sind uns der großen Verantwortung bewusst, die entsteht, wenn Menschen uns bitten, auf ihr Vermögen aufzupassen und es bestmöglich zu entwickeln.
Wir duzen euch, weil wir alle in einem Boot sitzen und es uns wichtig ist, dass wir uns auf Augenhöhe zu begegnen. Wenn du zu uns ins Büro kommst, triffst du uns wahrscheinlich leger mit Hemd und Jeans an. Nachfolgend bekommst du durch ein paar Zitate Einblick in unsere Werte.
„Uns sind gegenseitige Achtung und Wertschätzung in der Zusammenarbeit wichtig. Anregungen und konstruktive Kritik sind stets willkommen und unser Ansporn, unsere Leistungen im Kundeninteresse kontinuierlich zu verbessern.“
„Transparenz, Hingabe und Leidenschaft ist in der Kundenberatung und Kundenbetreuung eine unerlässliche Voraussetzung für eine dauerhafte, vertrauensvolle Zusammenarbeit.“
„Eine verantwortungsvolle und nachhaltige Anlagestrategie dient den heutigen Kapitalanlegern ebenso wie künftigen Generationen. Die Sicherstellung ökologischer, sozialer und ethischer Nachhaltigkeit ist für den langfristigen wirtschaftlichen Erfolg einer Kapitalanlage unverzichtbar.“
„Mit einer individuellen, sorgfältigen und fachkompetenten Beratung überwinden wir mögliche Berührungsängste vor Finanzanlagethemen. Unsere Kunden entscheiden eigenverantwortlich über die Anlageprodukte, mit denen sie ihre persönlichen finanziellen Ziele erreichen möchten.“
„Unsere Anlagekunden stehen im Mittelpunkt unseres Denkens und Handelns. Durch ganzheitliche Betreuung berücksichtigen wir die individuellen Vermögens- und Lebenssituationen. Unser Ziel ist der Aufbau langfristiger und nachhaltiger Kundenbeziehungen. Wir wissen, dass das Vertrauen unserer Kunden über unseren Erfolg entscheidet.“
„Reichtum ist Einstellungssache. Glaubenssätze aus der Vergangenheit, Erziehung und die Gesellschaft prägen unser Denken und üben somit auch Einfluss auf Anlageentscheidungen aus. Auf dieser Ebene arbeiten wir mit Einverständnis des Kunden.“
Nun hast du einen kurzen Überblick über uns bekommen. Wenn du das Gefühl hast, dass wir zu dir passen, ruf einfach kurz an oder komm direkt vorbei. Wir freuen uns auf dich.